資金運用をはじめたいが、初心者のためノウハウを教えてほしい。

ご提案

「昨今、NISAやiDeCoなど、自分たちの周りでもやっている人が増えてきているように思う。特に、最近では会社の若い部下たちも取り組んでいるようであり、どうやら良いもののようだが、果たして事実はどうなのか。手探り状態なので、ノウハウ等あるのであれば、聞きたい。」とのご相談でした。

まず、資産運用とギャンブルは全く別物であること、またリスクを極力減らすためにはどうすれば良いかなどの基礎的な知識からお伝えをさせていただきました。

また、資産運用や金融商品というのは相性がとても大切です。
「田中さんには、NISAが合うが、iDeCoは合わない。」
「山田さんには、iDeCoは合わないが、つみたてNISAが合う。」など、それぞれ個々人でぴったりな選択というのは異なります。

この度は、ご夫婦のご希望や今後の展望、生活水準なども聞き取りをさせていただき、無理なく運用ができるものの選び方、運用の仕方をお伝えさせていただきました。

「隣の奥さんが得したみたいだから、うちも全く同じもので運用しよっと！」このような行動、選択というのは、実はとても危険なのかもしれませんね。